В течение какого срока банк должен проверить представленные документы и оформить паспорт сделки (отказать в его оформлении)?

Проверить должен:
– в общем случае – в течение трех рабочих дней после даты представления документов и информации, необходимых для оформления (открытия) паспорта сделки;
– в случае расчетов по контракту (кредитному договору) через счета резидента в банке-нерезиденте – в течение 10 рабочих дней после даты представления документов и информации, необходимых для оформления (открытия) паспорта сделки.

По итогам проверки уполномоченный банк может:
– принять на обслуживание внешнеторговый контракт (кредитный договор) и оформить по нему паспорт сделки;
– отказать в принятии внешнеторгового контракта (кредитного договора) на обслуживание и оформлении по нему паспорта сделки.

Если организация представила полный комплект необходимых документов, ответственный работник банка:
– формирует паспорт сделки в виде электронного документа;
– присваивает ему номер;
– обеспечивает его ведение и хранение в электронном виде.

После того как ответственный работник банка присвоил номер, проставил дату оформления и подписал паспорт сделки, он считается оформленным. Оформленный паспорт сделки банк направляет организации в срок не позднее двух рабочих дней после даты его оформления. Данная норма распространяется на случаи направления банком паспорта сделки, оформленного как на бумажном носителе, так и в электронном виде. При этом в случае представления организацией паспорта сделки на бумажном носителе банк может вернуть организации представленный ею паспорт сделки с проставленными в нем номером, датой оформления, подписью ответственного лица (на каждой странице) и печатью уполномоченного банка.

В случае отказа в принятии контракта (кредитного договора) на обслуживание и оформлении паспорта сделки по нему банк в течение трех рабочих дней (при расчетах через счета в банке-нерезиденте – 10 рабочих дней) после дня представления документов организацией обязан:
– проинформировать ее об этом с указанием причин отказа;
– возвратить представленные документы с указанием даты их возврата.

Организация вправе:
– при отказе в оформлении паспорта сделки – повторно обратиться в банк за оформлением паспорта после устранения всех выявленных недостатков;
– при несогласии с информацией в паспорте, оформленном банком, – не позднее 15 рабочих дней после даты его оформления обратиться в банк с заявлением о переоформлении паспорта (в котором нужно указать информацию, подлежащую корректировке, обоснование вносимых изменений) и представить дополнительные документы и информацию (при их наличии).

Подтверждение: п. 6.7, 6.8, 6.10 Инструкции ЦБ РФ № 138-И от 4 июня 2012 г., п. 7 информационного письма ЦБ РФ № 42 от 28 марта 2013 г.

Данный порядок действует как при самостоятельном заполнении организацией паспорта сделки, так и при делегировании такого права уполномоченному банку (п. 6.11 Инструкции ЦБ РФ № 138-И от 4 июня 2012 г.).

Другие вопросы по теме