Заявление об обжаловании решения банка (образец)

Редакция 1 от 27.11.2023

Скачивание и заполнение бланков доступно сразу после

Руководителю Межведомственной комиссии при ЦБ РФ

от ООО "Бета"

Адрес юридический: 127083, г. Москва, ул. Мишина, д. 56

Адрес фактический: 125008, г. Москва, ул. Большая Академическая, д. 3

Тел.: 8 (495) 123 45 67

e-mail: beta@mail.ru

 

ЗАЯВЛЕНИЕ
об обжаловании решения банка

23.04.2018

г. Москва             

 

ООО "Бета" в соответствии с п. 13.5 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обжалует решение Банка. Изложение ситуации приводится далее.

ООО "Бета", являясь клиентом Банка, 2 апреля 2018 г. направило в Банк платежное поручение на перечисление суммы в размере 53 700 (Пятьдесят три тысячи семьсот) руб. в адрес ООО "Гамма" на покупку офисной мебели. Банк отказал в исполнении данного поручения, ссылаясь на п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г., предоставив ООО "Бета" решение об отказе от проведения операции от 4 апреля 2018 г.
Как следовало из данного решения, конкретной причиной отказа в проведении операции послужила регистрация контрагента (ООО "Гамма") по адресу массовой регистрации, что, по мнению Банка, является признаком фирмы-однодневки.
В качестве опровержения ООО "Бета" 10 апреля 2018 г. представило в Банк копию досье на контрагента, которое было сформировано перед началом сотрудничества с ним и далее регулярно (каждые полгода) перепроверяется и по мере необходимости обновляется. К копии досье прилагались копии документов, подтверждающих добросовестность и надежность ООО "Гамма". Из указанных документов также следовало, что по адресу регистрации располагается офис ООО "Гамма". То обстоятельство, что по указанному адресу зарегистрированы и другие организации, не свидетельствует о том, что ООО "Гамма" относится к фирмам-однодневкам. Оно не является собственником помещения, в котором зарегистрировано, поэтому не в его возможностях устранить сложившуюся ситуацию с регистрацией нескольких организаций по одному адресу. Данная возможность предоставлена только собственникам помещений, тогда как ООО "Гамма" пользуется помещением на правах аренды.
18 апреля 2018 г. Банк направил ООО "Бета" решение о невозможности устранения соответствующих оснований, исходя из документов и (или) сведений, представленных ООО "Бета". Представленные документы не убедили Банк в благонадежности ООО "Гамма".

Сведения о заявителеюридическом лице:
1. Наименование – ООО "Бета".
2. ИНН – 7729565572.
3. Дата государственной регистрации – 28 ноября 2004 г.
4. Адрес государственной регистрации: г. Москва, ул. Мясницкая, д. 42.
5. Размер уставного капитала – 10 тыс. руб.
6. Ф.И.О. руководителя – Петров Александр Иванович.
7. Основной вид заявленной деятельности по ОКВЭД – торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в неспециализированных магазинах.
8. Фактически осуществляемые виды деятельности – торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в неспециализированных магазинах.
9. Штатная численность – 23 ед.
10. Размер фонда оплаты труда за последние шесть месяцев – 864 530 (Восемьсот шестьдесят четыре тысячи пятьсот тридцать) руб.

Сведения о решениях, принятых финансовой организацией в отношении заявителя:

1. Решение об отказе от проведения операции от 4 апреля 2018 г.

Сведения о финансовой организации, которой принято решение об отказе:

1. НаименованиеОАО "Банк-Альфа".

2. Регистрационный номер 1699.

3. Дата договора на открытие банковского счета 16 октября 2016 г.

Приложения:

1. Копия паспорта, выданного Петрову Александру Ивановичу.
2. Копия решения Банка об отказе в проведении операции.
3. Копии документов, представленных в Банк для проведения операции: платежное поручение от 2 апреля 2018 г.
4. Копия сообщения банка о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе.
5. Документы, представленные в Банк и свидетельствующие об отсутствии оснований для принятия решения об отказе:
– скриншоты страниц сайта контрагента – ООО "Гамма" с описанием осуществляемого вида деятельности;
– копии протоколов переговоров руководителей ООО "Бета" и ООО "Гамма", предшествовавших заключению договора;
– копии договоров аренды на офисные помещения и склад контрагента;
– протокол проверки контрагента, сформированный через сервис "Бюро бухгалтера" – "Проверки контрагентов";
– копии документов, подтверждающих получение (отгрузку) товаров, услуг от контрагента (контрагенту).

 

Генеральный директор _________________________ А.И. Петров

М.П.

Готовые образцы документов с возможностью редактирования и автозаполнения прямо на сайте

Актуальные формы бланков согласно последним изменениям законодательства

Подсказки и инструкции 
по заполнению, составленные ведущими экспертами

Возможность отправить формы отчётов в ФНС/ФСС/ПФР/Росстат онлайн

Автоматическое заполнение налоговых деклараций и проверка checkXML перед отправкой

Первые 3 дня бесплатно

Вы сразу получите доступ ко всем бланкам. Создавайте и редактируйте любую отчётность.

Имя
E-mail
Телефон
ИНН (юридическое лицо)
Пароль
Нажимая на кнопку, я соглашаюсь с политикой обработки персональных данных.
Спасибо за обращение!
Мы получили вашу заявку.
В ближайшее время наш менеджер свяжется с вами. Удачного дня!

Все возможности сервиса «Моё дело»

Зарегистрироваться

Минута на выставление счёта

Выставляйте счета из сервиса сразу с кнопкой оплаты. Ваши клиенты смогут совершать оплату любым удобным для них способом. Мы всё предусмотрели!

Никто не хочет платить налоги, но…

Мы поможем, по крайней мере, не переплачивать. Сервис сам рассчитает налоги и взносы и предложит вам все возможные варианты снизить налоги.

Сдавайте отчётность не выходя из дома

Сервис автоматически сформирует отчёт, проверит его и отправит онлайн. А узнать, принят ли ваш отчёт, есть ли вопросы от инспектора — можно в любой момент.

Не оставим наедине с бухгалтерией

Не нужно гуглить, задайте свой вопрос экспертам «Моего дела». Мы разберём вашу ситуацию и предложим оптимальное решение в течение суток.

Сверка с ФНС 
в любое время

Проверить, нет ли у вас задолженности по налогам за прошлые периоды, можно прямо из личного кабинета. Для сверки больше не нужно посещать инспекцию.

Не забудьте про сотрудников

Взносы, зарплата и другие выплаты рассчитываются автоматически. Полный пакет необходимых документов для оформления сотрудников формируется в один клик.

Удобная интеграция с банками

Мгновенная выгрузка платёжных поручений для отправки в банк, загрузка выписок из банка в сервис. Теперь движение денежных средств всегда под контролем.

Несём финансовую ответственность

Мы не ошибаемся, но…Для вашего спокойствия наша ответственность застрахована на 100 000 000 рублей!

Интеграция с Моё дело.API

Открытое API позволяет обмениваться данными с любым сервисом, который вы используете.