Альфа-поток. Получен заем
В сервисе отсутствует полный функционал по учету операций займов, полученных через сервис "Альфа-Поток". Для того чтобы сформировать корректную отчетность по зарплате - воспользуйтесь услугой бухгалтера.
Допущения:
- Вы перечисляете платежи ( основной долг, проценты, комиссию) на счет Альфа-Потока
- Вы перечисляете НДФЛ в ФНС.
Порядок действий:
Перейдите в раздел "Документы и ЭДО - Договоры" и нажмите на кнопку "Создать договор".
В открывшемся окне заполните обязательные реквизиты договора:
номер и дату, контрагента, сумму, дату окончания договора;
вид договора - выберите Полученный займ.
после чего нажмите на кнопку "Сохранить", расположенную внизу окна создания договора.
2. Поступление займа на расчетный счет
Поступление денежных средств по договору займа на расчетный счет отразите в разделе "Деньги" с типом "Получение займа или кредита". В открывшемся окне заполните необходимые поля: дата и номер поступления; плательщик - Поток.Диджитал; Поступило. В поле "по договору" выберите ранее созданный договор.
3. Начисление процентов по займу физическим лицам
В разделе "Зарплата и кадры - Сотрудники" создайте внештатного сотрудника, для этого нажмите на кнопку "Вне штата".
В открывшейся карточке сотрудника укажите произвольные данные, т.к. они не будут учитываться при формировании отчетности.
В строке "Способ выплаты зарплаты" выберите "На карту" и заполните форму по реквизитам карты произвольными данными.
По внештатному сотруднику создайте договор на сумму начисленных процентов / пени по договору займа, для этого в разделе "Зарплата и кадры - Сотрудники" перейдите по ссылке в виде фамилии сотрудника и нажмите на кнопку "Договор".
В открывшемся окне создания договора укажите следующие значения:
- № договора - согласно реквизитам договора займа;
- Период действия - дата начисления.
- Тип договора - выберите "другое";
- Описание - произвольно наименование;
- Платятся взносы - не является объектом обложения взносами на основании п. 4-6 ст. 420 НК РФ;
- Ставка НДФЛ - 13% (согласно условиям сервиса Альфа-Поток, инвестором может стать любой совершеннолетний резидент РФ);
- Код дохода - оставить как есть 2010 или укажите 1011.
- Бухгалтерские проводки - оставить как есть Дт 20 Кт 76.5.
Такой договор необходимо будет создавать каждую неделю на всю сумму процентов / пени (без учета НДФЛ и без разбивки на каждого займодавца).
Возврат основного займа отразите в разделе "Деньги" через списание с типом "Погашение займа или процентов", для этого нажмите на кнопку "Cписание" и выберите соответствующий тип. В открывшемся окне в поле "Получатель" укажите Поток.Диджитал, в поле "по договору" выберите ранее созданный договор займа. В поле "В т.ч. проценты" укажите ноль.
5. Выплата процентов по займу физическим лицам и НДФЛ
На дату выплаты, указанную в договоре ГПД, в сервисе будет сформировано событие по выплате. Перейдите на главную страницу в блок "Выплаты физ. лицам, НДФЛ" и нажмите на выплату по ГПД.
В форме редактирования выплаты в графе "Тип документа", в строке по физ. лицу, выберите "Поручение" (проставляется автоматически, если в карточке сотрудника указан способ выплаты зарплаты на карту). Дата выплаты - текущее число, измените, при необходимости. Нажмите на кнопку "Создать документы",
после чего, в разделе "Деньги" появятся списания по НДФЛ и выплаты процентов по договору займа.
Выплата процентов будет отражена с типом "Выплаты физ. лицам". Для создания в ручном режиме, в разделе "Деньги" нажмите на кнопку "Списание" и выберите тип "Выплаты физ лицам", в строке "Тип договора" укажите "по ГПД", в поле "Начисление" ранее созданный ГПД.
Платежное поручение на уплату НДФЛ можете использовать как обычно:
- отправить в банк напрямую из сервиса, если подключена интеграция;
- скачать файл в формате 1С, после чего загрузить его в интернет банк или в форматах xls / pdf при личном обращении в отделение банка.
После того как пройдет оплата по расчетному счету изменить статус оплаты с "Не оплачен" на "Оплачен" в ручную
или статус измениться автоматически при подтверждении операций, загруженных из банковской выписки.
В платежном поручении на выплату процентов по договору займа измените статус с "Не оплачен" на "Оплачен" в ручную. Не загружайте из банковской выписки операции по выплате займа физ. лицам (по проекту поток) или удалите после импорта. В итоге на дату выплаты процентов вместо нескольких списаний физ. лицам, которые прошли по расчетному счету, в сервисе будет одно списание с типом "Выплаты физ. лицам".