Обращение в ЦБ РФ по исключению организации (ИП) из списка неблагонадежных клиентов (образец)

Руководителю Главного управления
Центрального Банка РФ
по Центральному федеральному

округу г. Москва

от ООО "Бета"
Адрес юридический: 127083, г. Москва, ул. Мишина, д. 56
Адрес фактический: 125008, г. Москва, ул. Большая Академическая, д. 3
Тел.: 8 (495) 123 45 67
e-mail: beta@mail.ru

ОБРАЩЕНИЕ

14.12.2017

г. Москва             

4 декабря 2017 года Банк "Альфа" расторг договор банковского счета с ООО "Бета", ссылаясь на положения Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. Расторжению данного договора предшествовало два факта отказа в исполнении платежного поручения. В первом случае не было исполнено платежное поручение на перечисление средств в счет оплаты приобретенной офисной мебели в сумме 53 700 руб., а во втором – платежное поручение на перечисление руководителю ООО "Бета" суммы в размере 250 000 руб., необходимой для организации выставки в г. Сочи.

В связи с этим 6 декабря 2017 года ООО "Бета" подало документы на открытие счета в другой банк (Банк "Гамма"). Однако 8 декабря от Банка "Гамма" был получен письменный отказ в заключении договора также со ссылкой на положения Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. Полагаем, отказ был вызван тем, что после расторжения договора Банком "Альфа" наша организация попала в список клиентов, которых подозревают в легализации преступных доходов.

ООО "Бета" считает незаконными действия двух банков:
– Банка "Альфа" (незаконны отказы в проведении вышеуказанных операций и, соответственно, расторжение договора банковского счета);
– Банка "Гамма" (незаконен отказ в заключении договора банковского счета).

Банк "Альфа" не имел оснований для расторжения договора, поскольку две операции, в исполнении которых он отказал, не были связаны с отмыванием дохода, а были осуществлены в связи с хозяйственной деятельностью организации и, соответственно, были вполне законны.

Банк "Гамма" не имел оснований для отказа в заключении договора банковского счета, поскольку в одном лишь намерении ООО "Бета" открыть счет не могут усматриваться обстоятельства, связанные отмыванием дохода.

В связи с этим просим Вас, как основного регулятора кредитных отношений, разобраться с неправомерными действиями этих двух банков. А также просим обязать Банк "Альфа" подать в Росфинмониторинг электронное сообщение об удалении ООО "Бета" из списка клиентов, которых подозревают в легализации преступных доходов.

Приложения:

1. Копия договора № 304/2017 от 16 августа 2017 г. на поставку офисной мебели.
2. Копия накладной № 1287м от 21 августа 2017 г. на поставку офисной мебели.
3. Копия сметы на организацию выставки в г. Сочи.
4. Протоколы проверки по критериям добросовестности поставщика офисной мебели и ООО "Бета".
5. Копия соглашения о расторжении договора с Банком "Альфа".
6. Письменный отказ Банка "Гамма" в заключении договора банковского счета.

Генеральный директор _________________________ А.И. Петров