Разблокировка расчетного счета

• Есть задолженность по налогам, штрафам, пеням арест накладывается только на сумму долга
• Не сдана налоговая декларация или расчет 6-НДФЛ блокируются все средства, имеющиеся на счете
• Не соблюдены правила электронного документооборота с ИФНС предприятия и ИП, которые сдают отчетность в электронном виде, обязаны подтверждать прием документов, которые им отправляет налоговая. Если этого не делать, инспекция блокирует счет
• Есть решение суда в суд о взыскании задолженности может обратиться контрагент, банк или госорган
• По результатам налоговой проверки начислены налоги, пени и штрафы ИФНС может в качестве обеспечительных мер приостановить операции по счету, если есть основания подозревать, что без этого будет невозможно взыскать долг

Бывает, что налоговые органы накладывают арест по основаниям, не предусмотренным законом: ошибка в платежном поручении, несвоевременная сдача бухгалтерской отчетности и т.д. Это нарушение, и в этой ситуации нужно отстаивать свои права.

Гораздо чаще банки блокируют операции, ссылаясь на ФЗ 115 о противодействии отмыванию средств. Банки обязаны соблюдать долю в обороте тех операций, которые ЦБ считает сомнительными. Если превысит – могут отозвать лицензию. Когда доля приближается к пороговому значению департамент финмониторинга начинает блокировать операции клиентов по формальным признакам без разбора. Требуют предоставить различные документы. Операционисты и клиентские менеджеры ничего не решают и редко помогают. Тут надо действовать уверенно, - не стоит отвечать за промашки других. Мы поможем подготовить верные документы и обоснования и представить их в банк.

Некоторые банки вводят грабительские тарифы 10%-20% за разблокировку сумм. Это незаконно, мы поможем вам в этом случае подготовить жалобу регулятору и отбить «придуманный» штраф.