Налоговый вычет по 3-НДФЛ — верните до 600 000 ₽

Налоговый вычет позволяет вернуть часть НДФЛ, который вы заплатили со своих доходов.

Есть 2 самых популярных типа вычетов:

• имущественный налоговый вычет — при покупке жилья;
• социальный налоговый вычет — при расходах на лечение, ДМС, фитнес, обучение и другие социальные нужды.

С 2025 года оформить вычет стало проще — во многих случаях это можно сделать через личный кабинет на сайте ФНС. Но чтобы получить максимальную сумму возврата по вычетам, нужно оформить декларацию 3-НДФЛ. Сделать это помогут наши специалисты.

Вернуть налоговый вычет можно за последние 3 года. Например, если подать декларацию 3-НДФЛ в 2026, вернуть НДФЛ получится за 2025, 2024 и 2023, если вычет за эти годы раньше не оформлялся.

При покупке квартиры или дома можно вернуть часть уплаченного НДФЛ. Вычет за квартиру или дом составляет 13-22% от стоимости жилья. Максимум с 2 млн рублей при ставке 13% — 260 000 ₽.

Если жильё куплено в ипотеку, дополнительно можно оформить возврат процентов по ипотеке. Он также составляет 13-22%, максимум с 3 млн рублей уплаченных процентов при ставке 13% — до 390 000 ₽ возврата по 3-НДФЛ.

Важно: вычет по ипотечным процентам можно получить только по одному объекту недвижимости.

Часть НДФЛ можно вернуть за расходы на обучение, лечение и фитнес. Вычет можно получить не только за себя, но и за супруга, детей и родителей.

• Общий лимит по большинству социальных вычетов — 150 000 ₽ в год. Это означает, что вернуть можно до 19 500 ₽ (при ставке 13% от лимита).
• Для обучения детей действует отдельный лимит — 110 000 ₽ на каждого ребёнка. Максимальный возврат в этом случае составляет до 14 300 ₽ при ставке 13%.
• При дорогостоящем лечении общий лимит не применяется — вернуть можно 13% со всей суммы подтверждённых расходов.

Вычеты можно оформить в упрощённом порядке через личный кабинет налогоплательщика — без заполнения декларации 3-НДФЛ. Такой способ доступен только если налоговая уже получила нужные сведения от банков, работодателей или других организаций.

Если возникают сложности с заполнением декларации, вы подаёте вычет впервые или хотите вернуть максимально возможную сумму, можно обратиться к специалистам. Это полезно, если:

• вы оформляете несколько налоговых вычетов, в том числе за разные годы;
• нужно рассчитать вычет по ипотечным процентам или учесть рефинансирование кредита;
• есть риск допустить ошибку в заполнении 3-НДФЛ, из-за которой налоговая может отказать в вычете или задержать выплату;
• вы хотите сэкономить время и получить возврат без лишних сложностей.