Что такое кассовый разрыв?

Под кассовым разрывом понимается временная нехватка денежных средств для оплаты текущих обязательств. Например, наступает срок платежа по налогу, а выручка от покупателей, которую планировалось направить на погашение задолженности, еще не поступила.

В качестве инструмента для покрытия таких кассовых разрывов часто используются краткосрочные кредиты и займы на пополнение оборотных средств.

Также достаточно широко распространена такая банковская услуга, как овердрафт. Овердрафт (от англ. overdraft - сверх планируемого, перерасход) - кредитование банком текущего счета клиента для оплаты последним расчетно-кассовых документов при недостаточности или отсутствии собственных денежных средств клиента на текущем счете. В этом случае банк списывает средства со счета клиента в полном объеме, то есть автоматически предоставляет клиенту кредит на сумму, превышающую остаток средств.

Узнайте подробнее про:

Авансовый отчет
Бланки отчётности(БО-17)
Где заказать БСО
Документы при оплате аренды
Документы при оплате аренды
Спасибо за Вашу заявку!
В сервисе «Моё дело» можно работать с подписью ФНС
Подробнее