База знаний 28 сентября’23

Что делать, если контрагент не платит

Контрагенты не всегда исполняют договоренности. Ни один предприниматель не застрахован от того, что в один «прекрасный» день ему просто не заплатят. Что можно предпринять в таких случаях — в нашем материале. Без юридических тонкостей не обошлось, но эти знания помогут вам вернуть деньги.

Досудебное урегулирование

Если вам не заплатили по договору — не нужно сразу подавать в суд. По закону при имущественных спорах требуется досудебное урегулирование (постановление ВС РФ от 22.06.2021 № 18)

Созвонитесь с контрагентом и узнайте причину просрочки. Возможно, об оплате просто забыли, и после звонка вы получите свои деньги. Лучше одновременно со звонком выслать напоминание об оплате по электронной почте или в мессенджере. Если потом дойдёт до суда, такая переписка поможет вам доказать, что вы не сидели на месте и пытались что-то сделать.

Если звонок не подействовал — направьте претензию заказным письмом с уведомлением о вручении. Претензия тоже может понадобиться как доказательство в суде, поэтому максимально подробно опишите суть спора со ссылками на договор, первичные документы, предыдущую переписку. Также укажите срок для погашения долга.

Скачать образец претензии
doc

Скачать doc

xls

Скачать xls

pdf

Скачать pdf

Если и на письмо не было реакции — вышлите предарбитражное напоминание. По сути это та же претензия, но в ней вы предупреждаете, что обратитесь в суд, если вам не вернут долг. Можно начать сразу с предарбитражного письма, если из телефонных переговоров и переписки стало понятно, что добровольно вам долг не отдадут.

Обращаться в суд можно по истечении месяца после направления претензии (п. 5 ст. 4 АПК РФ).

Это имеет смысл только если не прошёл срок исковой давности, поэтому сначала расскажем о нём.

Срок исковой давности

Если срок исковой давности пропущен, должник может просто заявить об этом в суде, и в иске вам откажут (п. 2 ст. 199 ГК РФ). Поэтому важно контролировать этот срок и вовремя подать иск.

Начало и продолжительность срока исковой давности

Если в договоре указан конкретная дата оплаты, срок исковой давности (далее — СИД) начинается после неё. Например, если товар должны были оплатить до 10 июля, но не оплатили, СИД начнётся с 11 июля.

Стандартный срок исковой давности — три года, максимальный — 10 лет (ст. 196 ГК РФ).

Для некоторых долгов — особые сроки. Например, если спор связан с автомобильными перевозками, срок исковой давности составляет 1 год (ст. 42 закона от 08.11.2007 № 259-ФЗ).

Приостановка течения срока исковой давности

Срок исковой давности может быть приостановлен, если (ст. 202 ГК РФ):

  1. Иск было невозможно предъявить из-за чрезвычайных обстоятельств.
  2. Правительство установило мораторий на исполнение обязательства.
  3. Приостановлено действие закона, на основании которого предъявлено требование.

Также течение СИД приостанавливается, если стороны начали процедуру разрешения спора во внесудебном порядке, например, обратились к услугам независимого посредника — медиатора (п. 3 ст. 2 закона от 27.07.2010 № 193-ФЗ).

Пример: Первый день просрочки обязательства по договору поставки — 1 июня 2023 года. Значит, по общему правилу, срок исковой давности истекает 1 июня 2026 года. Но с 1 июля 2023 года по 1 августа 2023 года стороны проводили процедуру медиации. Результатов она не дала, поэтому с 1 августа 2023 года срок исковой давности продолжил течь. Новая дата окончания срока СИД с учетом месяца, затраченного на медиацию — 1 июля 2026 года.

Прерывание срока исковой давности

Если должник признает свой долг, то течение СИД будет прервано. Отличие от приостановки в том, что при прерывании СИД начинает течь заново, без учёта того срока, который уже прошёл. Примеры ситуаций, когда СИД прерывается (п. 21 постановления № 43):

  1. Должник признал претензию.
  2. Изменили текст договора, и из этого текста следует, что должник признал долг.
  3. Должник подписал акт сверки.

Суд может признать СИД прерванным и в других случаях. Например, если должник выдал расписку.

Если срок исковой давности уже истёк, но должник письменно признал долг, то срок начинается заново (п. 2 ст. 206 ГК РФ).

Как подать исковое заявление в арбитражный суд

Какая информация должна быть в заявлении

Исковое заявление можно подать, как на бумаге, так и в электронном виде. Оно должно включать:

  1. Наименование арбитражного суда.
  2. Сведения об истце и ответчике: наименование (ФИО), адрес, ИНН (СНИЛС, паспортные данные), ОГРН, контактная информация.
  3. Требования истца к ответчику и подтверждающие их доказательства со ссылками на правовые нормы.
  4. Если иск подлежит оценке — сумма иска и порядок её расчёта. В том числе нужно включить в иск расчёт суммы неустойки, если она предусмотрена договором.
  5. Сведения о досудебных действиях истца по урегулированию спора.
  6. Сведения о досудебных действиях сторон по примирению, если они были.
  7. Перечень прилагаемых документов.
Скачать образец искового заявления о взыскании задолженности по договору поставки
doc

Скачать doc

xls

Скачать xls

pdf

Скачать pdf

Какие документы приложить

  • Документы, подтверждающие направление копии иска ответчику и другим лицам, участвующим в деле. Например, это может быть уведомление о вручении.
  • Документ, подтверждающий оплату госпошлины. По имущественным спорам госпошлина зависит от цены иска и может составлять от 2 000 до 200 000 руб. (пп. 1 п. 1 ст. 333.21 НК РФ). В общем случае госпошлину нужно оплатить в полном объёме до подачи иска. Если сложно с финансами, можно попросить отсрочку или рассрочку, приложив к иску ходатайство и подтверждающие документы.
  • Документы, подтверждающие, что есть долг. Это могут быть копии договора с указанным сроком оплаты, накладных с отметкой должника о получении товаров.
  • Ваши регистрационные документы. Копия свидетельства о регистрации в качестве юридического лица или ИП.
  • Документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего иск. Например — доверенность.
  • Выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) с указанием места нахождения истца и ответчика, а также о статусе ИП, либо иной документ подтверждающий эти данные. Иным документом может быть, например, распечатка страницы сайта регистрирующего органа, заверенная подписью истца (п. 3 постановления Пленума ВАС РФ от 17.02.2011 № 12).
  • Документы, подтверждающие ваши действия по досудебному урегулированию. Например, претензия с отметкой о получении ответчиком, распечатки переписки в мессенджерах.
  • Документы, подтверждающие действия сторон по примирению, если они были.

Куда отправить заявление

В общем случае — в арбитражный суд по месту нахождения (месту жительства) ответчика (ст. 35 АПК РФ).

В некоторых ситуациях этот порядок может быть изменён. Например, если ответчик находится или проживает за границей, иск можно предъявить по месту нахождения его имущества в РФ (п. 3 ст. 36 АПК РФ)

Также стороны могут сами определить в договоре, в каком суде будут рассматриваться споры по нему (ст. 37 АПК РФ).

Как получить деньги после решения суда

Если суд принял решение в вашу в пользу, это ещё не гарантия, что должник вернёт деньги. Нужно добиться исполнения этого решения.

Самостоятельное взыскание долга

Если должник работает и активно пользуется расчётными счетами, можно взыскать долг самостоятельно. После того, как решение вступит в силу, запросите в суде исполнительный лист (п. 3 ст. 319 АПК РФ)

Имея на руках исполнительный лист, вы можете получить в ИФНС сведения о банковских счетах должника. Налоговики должны предоставить эти сведения в течение трёх дней после запроса (п. 8, 10 ст. 69 закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ).

После этого передайте исполнительный лист в банк, где у должника открыт счёт. Банк спишет со счетов сумму, указанную в исполнительном листе и перечислит на счёт, который вы указали (п. 7 ст. 70 закона № 229-ФЗ)

Счета у должника могут быть в нескольких банках, а суд выдаёт исполнительный лист в одном экземпляре. Если в том банке, куда отправили документ, у должника нет оборотов, придётся отзывать исполнительный лист и направлять его в следующий, и так далее.

Взыскание с помощью службы судебных приставов

Если не хотите заниматься взысканием самостоятельно, можно сразу после вступления решения в силу ходатайствовать, чтобы суд направил исполнительный лист приставам.

У приставов больше полномочий. Они могут заниматься розыском должника, направлять исполнительные документы в несколько банков одновременно, взыскивать долг за счёт имущества.

Но не всё так радужно и есть обратная сторона — у приставов в работе обычно до нескольких десятков исполнительных производств одновременно и времени именно на ваше у него будет немного.

Чтобы ускорить возврат денег, придётся проявлять активность. Например, заявить ходатайство о розыске должника и о наложении ареста на его имущество (п. 5 ст. 65 и п. 2 ст. 80 закона № 229-ФЗ).

Действия и бездействие судебных приставов можно обжаловать в вышестоящей организации или оспорить в суде (ст. 121 закона № 229-ФЗ).

Взыскание через банкротство

Инициировать процедуру банкротства должника можно при одновременном соблюдении условий:

  1. Сумма долга превышает 300 тыс. руб. для юридического лица или 500 тыс. руб. — для физического лица.
  2. Длительность просрочки превышает три месяца.
  3. Решение суда о взыскании денег с должника вступило в законную силу.

Обращаться к приставам не обязательно. Если есть решение суда о взыскании, а сумма и срок подходят под требования закона — можно сразу подавать в арбитражный суд заявление о признании должника банкротом по правилам, установленным ст. 39 и 40 закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ

В рамках процедуры банкротства возвратом долгов занимается арбитражный управляющий. у него больше мотивации, ведь во многом от суммы возврата зависит его вознаграждение.

Если у должника — юридического лица не окажется активов, при банкротстве можно взыскать долги с собственников и руководителей в порядке субсидиарной (дополнительной) ответственности (ст. 61.11 закона № 127-ФЗ).

Минус — процедура банкротства может растянуться на несколько лет. Если хотите получить долг быстрее, но не рассчитываете на приставов, есть ещё один вариант — коллекторское агентство.

Взыскание долга с помощью коллекторов

Реестр коллекторов ведет Федеральная служба судебных приставов.

Обращаться к коллекторам можно в любое время — как после решения суда, так и сразу при появлении просрочки.

Есть два варианта работы с коллекторским агентством:

  • Агентский договор. Коллекторы помогают вернуть долг за процент от суммы, он зависит от сложности ситуации.
  • Продажа долга коллекторам по договору уступки требования. В общем случае согласие должника для этого не нужно (ст. 388 ГК РФ). Чаще всего так поступают, когда все другие способы возврата уже испробованы. Коллекторы выкупают подобные долги с большой скидкой, а иногда и за бесценок — 10-15% от суммы и меньше.

Никто не застрахован от того, что контрагент перестанет платить, но если вы будете работать с проверенными партнёрами — риск будет минимальный. Сервис проверки контрагентов от «Моё дело» поможет вам в этом.

Подпишитесь на новостную рассылку

Заполните поля формы, чтобы получать новости законодательства, советы по снижению налогов и кейсы.

Спасибо! Подтвердите подписку на почте.